Desmantelada una banda que estafó un millón de euros a clientes de un banco en Mallorca

La Guardia Civil ha detenido a siete presuntos miembros de una organización criminal con sede en Barcelona, sospechosos de haber estafado cerca de un millón de euros a una treintena de clientes de una entidad bancaria de Mallorca.

La operación, denominada 'Madean', ha culminado con la intervención de dos lingotes de oro, dispositivos de almacenamiento de criptomonedas, dinero en efectivo, joyas de lujo, un vehículo de alta gama y un arma simulada, entre otros efectos.

MODUS OPERANDI: SUPLANTACIÓN TELEFÓNICA (‘SPOOFING’)

La investigación se inició tras múltiples denuncias de clientes de un banco en Mallorca, quienes aseguraban haber sido víctimas de una estafa mediante la técnica del ‘spoofing’.

Este método fraudulento consiste en suplantar el número de teléfono real del banco para enviar mensajes SMS falsos, con enlaces que conducen a una réplica exacta de la web de la entidad.

Las víctimas, creyendo que accedían a su cuenta bancaria legítima, introducían sus credenciales personales. Posteriormente, los estafadores llamaban por teléfono a los clientes para solicitarles los códigos de doble autenticación, permitiendo así la realización de transacciones ilegítimas.

Según los cálculos de los investigadores, la banda operó durante un año y medio, logrando estafar casi un millón de euros.

REGISTROS EN BARCELONA Y DETENCIÓN DE LA BANDA

Tras identificar a ocho sospechosos, los agentes descubrieron que dos de ellos ya habían sido denunciados previamente por hechos similares en otras partes de España.

El pasado 28 de enero, la Guardia Civil realizó seis registros domiciliarios en Barcelona, Sant Boi, Terrassa y La Granada, en los que se detuvo a seis hombres y una mujer.

En estas intervenciones se incautaron numerosos dispositivos electrónicos utilizados en la estafa, así como efectos valorados en más de 150.000 euros, lo que evidencia el alto nivel de vida de los detenidos.

A los arrestados se les imputan delitos de blanqueo de capitales, estafa telefónica y pertenencia a organización criminal. Varios de ellos han ingresado en prisión provisional, mientras que otros han quedado en libertad con medidas cautelares.

CIBERESTAFADORES: JÓVENES Y CON TÉCNICAS DE ‘CRIME AS A SERVICE’

Según la Guardia Civil, el perfil de los ciberdelincuentes está cambiando. La mayoría de los miembros de esta banda eran jóvenes de entre 18 y 25 años, que utilizaban herramientas fraudulentas adquiridas en la dark web o en foros de Telegram.

"Hoy en día, la ciberdelincuencia se mueve bajo el modelo de 'crime as a service': si necesitan una web falsa de un banco, la compran directamente en estos foros sin necesidad de grandes conocimientos técnicos", explicó uno de los investigadores.

AUMENTO DE LOS CIBERDELITOS EN BALEARES

Las estafas bancarias como el 'spoofing' han experimentado un alarmante incremento. En 2024, se denunciaron 12.934 ciberdelitos en Baleares, un 12,6 % más que el año anterior.

La mayoría de estos delitos fueron estafas informáticas, que ascendieron a 11.471 casos (un aumento del 11,4 %).

CONSEJOS PARA EVITAR SER VÍCTIMA DE FRAUDES

• Los bancos nunca solicitan credenciales por SMS o llamadas telefónicas.
  
• Desconfiar de cualquier mensaje que inste a introducir datos en un enlace externo.
  
• Acceder a la banca online siempre desde la aplicación oficial o la web del banco, nunca desde enlaces enviados por terceros.
  
• Si se recibe una llamada sospechosa, colgar y contactar directamente con el banco.
  

La Guardia Civil continúa analizando el material incautado para identificar nuevas víctimas y posibles colaboradores. No se descartan más detenciones en los próximos días.