Licencias de casinos en línea vs presenciales: diferencias en requisitos y regulaciones

El proceso de solicitar una licencia de casino es bastante complicado, atendiendo las exigencias y regulaciones de cada región, en algunos casos más estrictas y costosas que otros, aunque en general existen una serie de criterios, requisitos y compromisos que el solicitante debe cumplir para poder optar a un permiso de juegos de casinos ya sea presencial o en línea.

El primer paso es delimitar la jurisdicción o país donde se pretende operar y en dependencia de este, reunir los documentos y requisitos exigidos. En este sentido, existen países con mayor apertura a entregar licencias de casinos que otros. Por ejemplo, muchos de los mejor casinos en línea en España tienen licencias emitidas en Malta o Gibraltar; mientras que en América son comunes los casinos con licencia en Curazao; aunque también se pueden regular en Colombia, Argentina o Panamá.

En el caso de España existe una regulación muy específica y los casinos que obtienen licencia adquieren un gran prestigio, ya que deben cumplir con exigentes regulaciones que protegen al jugador europeo.

Hoy veremos cómo funciona el proceso de solicitud de licencias de casinos online en España y otros países, comparando las diferencias que existen entre los casinos físicos y casinos on-line.

¿QUÉ LEY REGULA EL JUEGO EN ESPAÑA?

El marco normativo para los casinos online en España se específica en la llamada ley de regulación del juego (Ley 23/2022), en ella se establecen los mecanismos de tutela y supervisión de los juegos de azar con el objetivo de proteger a los menores de edad. También prevenir conductas adictivas del juego y evitar cualquier tipo de fraude o hecho criminal como lavado dinero o financiamiento al terrorismo.

Para su cumplimiento existe una comisión nacional y la Dirección General de Ordenamiento del Juego (DGOJ), órgano evaluador que ejerce la autoridad del ejecutivo en esta materia. Las personas interesadas en tener una licencia de casino online o presencial en España deberán dirigirse a esta entidad.

MARCO REGULATORIO EN OTROS PAÍSES

En otras regiones del mundo existen entidades similares, por ejemplo la Autoridad del Juego de Malta (MGA), donde numerosos casinos online tienen licencia. También es muy prestigiosa la licencia otorgada por la Comisión del Juego del Reino Unido, aunque es también una de las más exigentes y difíciles de obtener.

Es muy común ver que muchos casinos tienen su licencia registrada en Chipre o Gibraltar, al igual que Malta, son países de la Unión Europea que acreditan al casino en toda la región. En el lado de América existe la Junta de Control del Juego de Curazao (GCB), que cuenta con el aval del Reino de los Países Bajos.

El siguiente esquema es una comparativa entre las diferentes opciones regulatorias para obtener una licencia, con un costo aproximado por solicitud:

En cuanto al costo, es necesario saber que adicionalmente algunas jurisdicciones exigen un fondo de garantía comprobable, con lo que se pueda evitar el riesgo de no cumplir con el pago de premios, en España por ejemplo se necesita un monto de 2 millones de euros.

¿QUÉ SE NECESITA PARA ABRIR UN CASINO EN ESPAÑA?

Es evidente que no cualquiera puede ser el dueño de un casino porque ciertamente se necesita mucho dinero. Además de esto, es necesario cumplir con ciertos criterios técnicos y financieros que garanticen la seguridad y legalidad del casino. Por ejemplo:

-La capacidad del operador para registrar y resguardar de forma segura toda la información y datos personales de los usuarios. Esta información será compartida con el ente regulador. 

-La capacidad financiera del solicitante para responder a las apuestas y premios de los jugadores. Es decir, que deberá comprobar su solvencia financiera. Y se establece un capital mínimo.

-El compromiso a cumplir con el régimen impositivo de impuestos.

-Presentar un plan de medidas de protección a usuarios con problemas y mecanismos para prevenir la ludopatía.

-De igual forma, todos los aspirantes a ser operadores de casino, deben estar en capacidad técnica de evitar cualquier tipo de fraude o blanqueo de capitales.

PROCEDIMIENTO PARA SOLICITAR UNA LICENCIA DE CASINO

Algo importante es saber que la ley en España establece dos tipos de permisos:

-Las licencias generales: que autorizan al titular al ejercicio del juego en distintas formas de apuestas y concursos.
-Las licencias singulares: que autorizan a la realización de las diferentes clases de juegos de forma particular.

El aspirante a operador de casino debe saber que ambos tipos de licencias son obligatorios, puesto que sin tener una licencia general no se puede solicitar una singular.

REQUISITOS PARA ABRIR UN CASINO ONLINE EN ESPAÑA

Siguiendo con el trámite de la licencia, será necesario consignar cierto número de requerimientos jurídicos, económicos y técnicos que la DGOJ evalúa antes de decidir si otorgar o no una licencia de juegos.

Requerimientos legales:

En el caso de España, las regulaciones pueden variar según la localidad donde se establezca. Por ello es necesario obtener primero los permisos del municipio y de la comunidad autónoma donde vaya a ubicar su local.

El solicitante debe ser una persona jurídica constituida en sociedad anónima o societaria análoga, registrada con una dirección en el espacio europeo.

Debe estar inscrita en el Registro Mercantil, inclusive cuando sea una empresa extranjera.

La empresa debe dedicarse exclusivamente a comercializar y explotar juegos de azar según su acta constitutiva.

Tener disponible un capital de 100 mil euros para solicitar una licencia general.

No haber incurrido en alguna falta prevista en ninguna ley en España, y especialmente en la ley de ordenamiento del juego.

Requerimientos económicos:

La empresa debe estar solvente con el banco y este emitir una declaración donde lo compruebe.

Presentar los estados de cuenta anuales en ambos registros: mercantil y oficial donde corresponde el domicilio de la empresa.

Declarar todas las actividades de negocios y el volumen total de liquidez durante los 3 últimos años.

Esclarecer la procedencia del capital financiero, justificando de forma legal, todo el origen de los recursos que darán pie al casino.

Requerimientos técnicos:

Los requerimientos técnicos varían en dependencia de si el casino es online o presencial, sobre todo en cuanto al espacio físico:

Presentar por adelantado la nómina y organigrama del personal técnico que va a trabajar en el casino. En ella se debe demostrar la experiencia de las personas que van a operar los juegos.

Un informe técnico detallado sobre los sistemas y juegos que se emplearán en el casino. Este debe contener un criterio de comprobación del software de las máquinas, garantizando que generan números de forma justa y aleatoria.

Ahora, en cuanto al espacio físico, si el casino es presencial, debe presentar una descripción técnica con planos y medidas exactas del lugar. Esto incluye la distribución de las máquinas y mesas de juegos, así como la ubicación y distribución del personal.

La superficie mínima de 150 m², que cumpla con las condiciones de seguridad y prevención de incendios establecidas. Además, debe tener una recepción que impida la entrada de menores de edad y personas con problemas de juegos.

Cuando el casino es online, de igual forma presentar una sede física donde se ubiquen los servidores informáticos. Los equipos tecnológicos y el software deben ser completamente auditables.

En cualquier caso, es importante asociarse con proveedores reconocidos de juegos, ya que su experiencia en la industria facilitará el proceso de obtención de licencia desde un punto de vista técnico.

CÓMO SE DEBE ADMINISTRAR LA LICENCIA DE JUEGOS DE UN CASINO

Una vez que se obtiene la licencia general, esta tiene una duración de 10 años y para mantenerla, se deben cumplir con ciertos parámetros normativos que garanticen el juego seguro y la transparencia del casino.

Desde el punto de vista técnico se deben tener sistemas de control y registro de todas las actividades del casino, así como homologación de los sistemas y requisitos de seguridad informática. Para este fin, el ente regulador organiza inspecciones presenciales con el objeto de fiscalizar todos los sistemas del casino.

GESTIÓN RESPONSABLE DEL JUEGO Y SANCIONES

Entre los criterios para la administración de un casino es importante establecer medidas claras para que los juegos sean justos y los premios se paguen de forma eficiente, para ello debe crear un fondo de garantía.

También se debe evitar cualquier forma de juego ilegal y daño a la sociedad. Por lo que se debe aplicar conocer muy bien la identidad de sus clientes y pedir comprobación de ingresos, así como una prueba de dirección.

En caso de incumplir con alguna de las normas establecidas, existen distintos tipos de sanciones que van desde el revocamiento de la licencia, hasta multas de 5 millones o pena de cárcel, según la gravedad de la falta.

CONCLUSIÓN

En vista de la complejidad del proceso que hemos descrito, podemos decir que si no se tiene una experiencia previa, es conveniente buscar asesoría con bufetes y empresas especializadas que pueden ayudarle a gestionar el papeleo y cada uno de los requisitos.

Definitivamente, también hemos notado que la apertura de casinos online es mucho más fácil y menos costosa que un casino presencial. Empezando por los requerimientos del espacio y la cantidad de personal que se debe contratar.