Multa de 2.500 euros por hacer estas transferencias

Transferir dinero a través de un banco puede acarrear más problemas de los que parece.

La Agencia Tributaria, con el fin de controlar el fraude y el blanqueo de capitales impone duras sanciones si se superan ciertas cantidades de dinero.

Por ello, Hacienda tiene en el punto de mira los movimientos de dinero y no solamente se fija en quién los recibe, sino en quién envía, la frecuencia, las cantidades y los propios movimientos internos de las cuentas.

Para no verse afectado es importante conocer las posibles consecuencias a la hora de realizar ciertos movimientos bancarios.

2.500 EUROS POR ESTAS TRANSFERENCIAS BANCARIAS

La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales establece que, aunque el límite de transferencias es de 10.000 euros, la mayoría de los bancos limitan los movimientos digitales a 6.000 euros.

Por eso, cuando los préstamos o créditos pasen de esa cantidad hay que notificarlo al fisco. Además, quienes reciben esas cantidades deben incluirlas en la declaración de la Renta del año siguiente y justificarlas.

Por otro lado, el artículo 34 de la misma ley prohíbe la entrada o salida del territorio nacional con medios de pago por un valor igual o superior a 10.000 euros en moneda nacional o extranjera, así como los movimientos dentro del territorio nacional por un valor igual o superior a 100.000 euros en moneda nacional o extranjera.

Si no se comunica a la Agencia Tributaria sobre una transferencia, se pueden aplicar multas que oscilan entre el 2% y el 25% del importe no declarado.

Si la cantidad transferida no notificada supera los 10.000 euros, la multa sería de 2.500 euros.

También se puede imponer una multa de 150 euros si se presentan modelos con información incompleta, inexacta o falsa.

PLAZO PARA APELAR UNA MULTA IMPUESTA POR HACIENDA

Es fundamental tener conocimiento de los plazos establecidos para recurrir una multa de Hacienda, ya que esto puede ser determinante. Por lo general, se dispone de un mes desde la fecha de la notificación para presentar el recurso correspondiente. Es clave estar familiarizado con los requisitos y el procedimiento, porque cualquier incumplimiento puede llevar a la desestimación del caso.

Además, todas las infracciones deben ser pagadas y cumplidas íntegramente. Sin embargo, existen circunstancias específicas en las que podrías solicitar la asistencia de un asesor para impugnar una multa que consideres injusta. A pesar de esto, es importante recordar que todas las leyes y normas deben ser respetadas y cumplidas.

Al hacer una transferencia, no se puede evitar la responsabilidad tributaria bajo ninguna circunstancia. Hacienda es implacable en estos temas y, de hecho, el artículo 6.1 del Código Civil dice que: "La ignorancia de las leyes no excusa de su cumplimiento". Es decir, que el desconocimiento de una norma no puede ser una justificación para incumplirla. Por lo tanto, es fundamental estar al tanto de la normativa fiscal vigente para evitar problemas con Hacienda.

Es importante tener en cuenta que las transferencias entre familiares también están sujetas a impuestos. En este caso, se encuentran dentro del Impuesto de Sucesiones y Donaciones, lo que implica que se deberá pagar un porcentaje determinado dependiendo de la comunidad autónoma en la que se realice el pago.

Asimismo, cualquier cambio de ubicación o posición del dinero fuera del hogar del titular de los medios de pago será considerado como un movimiento, según la Agencia Tributaria.

Los medios de pago incluyen tanto el papel moneda como la moneda metálica, nacional o extranjera, así como los cheques, pagarés u órdenes de pago al portador.

También se consideran medios de pago las tarjetas prepago no nominativas y las monedas que contengan al menos un 90% de oro.