¿Cuánto dinero se puede ingresar en una cuenta sin tener que justificarlo ante Hacienda?
Descubre qué podría convertirse en una sanción
Alicia D. Romero | Mallorca, 10 de Marzo de 2025 | 19:00h
En los últimos años, el uso del efectivo en España ha disminuido considerablemente, ya que cada vez más personas optan por métodos de pago más cómodos y seguros, como tarjetas, pagos móviles y hasta relojes inteligentes. Estas opciones han ganado popularidad debido a la facilidad y seguridad que ofrecen para las transacciones diarias.
La pandemia de COVID-19 aceleró aún más esta transición hacia los pagos digitales, impulsada por el temor al contagio y la recomendación de evitar el contacto con el efectivo. Muchos comercios restringieron el pago con billetes y monedas, permitiendo solo transacciones con tarjeta. La comodidad y seguridad de las soluciones digitales han consolidado esta tendencia, reduciendo tanto la posibilidad de perder dinero como el riesgo de robos.
RESTRICCIONES GUBERNAMENTALES AL USO DEL EFECTIVO
El Gobierno español ha fomentado el uso de métodos de pago electrónicos mediante regulaciones que limitan las transacciones en efectivo. Desde 2021, los pagos en efectivo están restringidos a 1.000 euros para operaciones entre empresarios o profesionales, y a 2.500 euros cuando se realizan entre particulares. Estas medidas buscan combatir el fraude fiscal y reducir la economía sumergida, evitando actividades ilegales como el blanqueo de capitales y la evasión de impuestos.
ALERTAS FISCALES POR MOVIMIENTOS EN EFECTIVO
El ingreso de grandes sumas de dinero en efectivo en una cuenta bancaria puede generar alertas en la Agencia Tributaria. Las entidades bancarias tienen la obligación de informar al Banco de España y a Hacienda sobre movimientos sospechosos, especialmente si superan los 3.000 euros.
Hacienda presta especial atención a los movimientos frecuentes y a los depósitos que incluyen billetes de 500 euros, ya que estos billetes tienen una circulación limitada y son considerados de alto riesgo para el fraude. En situaciones como estas, Hacienda puede solicitar un justificante del origen del dinero para verificar que no existen irregularidades fiscales.
